作者简介：杨晨，副研究员，华东师范大学终身教育研究中心特约研究员，上海远程教育集团发展研究部部长(200086)。 顾凤佳，助理研究员，上海开放大学《开放教育研究》杂志编辑(200086)。

　　内容提要：学分银行制度虽是一项学业管理制度，但由于涉及诸多教育体制改革的内容，因此具体施行过程中困难重重。深入研究欧洲学分转换与累积系统、美国学分转移协议、加拿大学分转移制度、澳大利亚资格框架以及韩国学分银行为代表的国外学分银行制度，系统梳理其起源和演变、运行和特色、问题和应对，可以从中汲取经验、深化认识、启发思路，这是探索建设我国学分银行制度不可或缺的一项工作。

　　关 键 词：学分银行 学分转移 国际研究 综述#对策

　　标题注释：本文系2011上海市教育科学研究项目“国家开放大学体系的顶层设计及上海的对策研究”(B11067)的阶段性成果。

　　一般认为，学分银行制度的主要功能是学分累积和转换。早在1979年，英国政府教育科学部(Department of Education and Science,现名Department for Education and Skills，“教育与技能部”)的Toyne对学分转移的重要性作了最精确的描述，他认为，学分转移是“一个必不可少的过程，据此，学习者的各类资格或部分资格和学习经历都能给予适当的认证(或学分)，使学习者无需重复学习，而是将学分从一门课程转移到另一门，在不浪费时间的前提下获得进一步的教育经验和资格。”[1]英国高等教育政策研究院(Higher Education Policy Institute) Bekhradnia主任认为，理解高等教育学分转移最简单的方法是将其作为“知识货币”。对于大部分学生来说，最终的目标是积累货币并在完成学业时将其转换为证书。[2]虽然各个国家和地区对这一制度的命名各不相同，如欧洲称为“学分转换和累积系统(European Credit Transfer and Accumulation System,简称ECTS)”，加拿大、美国等称为“学分转移(credit transfer)”，澳大利亚等称其为“资格框架(Australian Qualifications Framework,简称AQF)”，韩国则称为“学分银行(The Credit Bank System,简称CBS)”，但均将学分积累、兑换和转移作为该项制度的重要功能。过去十多年来，各国加强了相关研究探索，相继采取措施以提高学分转换的便携性，同时扩大学习成果认定的适用范围，使成人学习者的学习不必从“零”开始。这些举措使得学分银行制度在提高高等教育的参与度、促进终身学习以及应对学习者的流动性、降低辍学率等方面发挥了越来越重要的作用。

　　一、起源和演变

　　从时间上来看，美国最早开始学分转移的实践，并主要在两年制社区学院与四年制大学之间进行。社区学院在美国有很长的历史。1892年，威廉·哈伯在芝加哥大学率先把大学分成两级学院：三四年级为高级学院，一二年级为初级学院。这个初级学院就是社区学院的雏形，以提供转学教育作为其主要职能。最初的学分转移也就随着初级学院的产生而开始运作。1947年，美国总统高等教育委员会将初级学院定名为社区学院。学生可将在社区学院所修的学分转移到四年制大学继续学习，以获得学士学位。社区学院产生的背景是美国人口激增带来了入学压力和就业压力以及教育财政紧缺的压力。[3]社区学院不仅缓解了这些压力，而且因其入学要求比四年制大学低，所以学生较易申请入学，再加上学费低廉，使得更多学生获得了接受高等教育的机会。

　　20世纪90年代前夕，为了推进欧洲高等教育一体化、促进欧盟高教区建设，欧洲学分转换与累积系统(ECTS)应运而生。ECTS因为成功地使学分得以在欧洲大陆31个国家之间进行转移而受到了世界的广泛关注。ECTS由欧洲委员会研发和推行，旨在提供一种在学校间测量、比较和转换学习成绩的工具。它是一个以学生为中心的系统，以达到学习项目要求取得的学习成果和能力所需要付出的学习量为基础。这一系统可应用于所有的学习项目，包括适用于不同的学习模式(校本学习、生产实习)以及不同的学习者状态(全日制、半工半读)，并对所有学习形式开放(正规、非正规和非正式学习)。其目标是促进资格和学习单元的规划、转换、评估、认证以及学生的国际流动性。ECTS广泛用于非正规高等教育和其他终身学习活动。[4]它之所以能够产生和发展，主要是三方面因素作用的结果：其一，欧洲的大学与其他一些非欧盟国家，尤其与美国相比，在国际市场上越来越缺乏竞争力；其二，欧盟各国的教育计划、教育机构复杂多样，评估手段和过程各异，学位的透明度和流动性受到了极大的影响；其三，统一的欧洲劳动力大市场要求各国协调高等教育体制，建立共同的质量保证标准，对学位、学历进行衡量，促进学生就业。[5]

　　1994年，首届世界终身学习会议在罗马举行，“终身教育”概念在全世界广泛传播。许多国家在制定本国的教育方针、政策或是构建国民教育体系的框架时，均以终身教育的理念为依据，以终身教育提出的各项基本原则为基点，并以实现这些原则为主要目标。更多的国家开始着手建立各种适应本国情况的学习成果认证、评估与转换制度。1995年，加拿大、澳大利亚、韩国纷纷开始了建立学分转移制度的行动。

　　在加拿大，正如需要消除省际的贸易壁垒以提高国家的经济竞争力一样，限制学生流动性的壁垒也必须要消除，以此提高国家人力资源的利用效率。1994年5月，第一届教育咨询会(First National Consultation on Education)在蒙特利尔举行。与会人士一致认为，在国家层面上还有一些影响高等教育学生自由流动的障碍。同年9月，加拿大社区学院联盟、加拿大大学和学院联盟、加拿大学生联盟、加拿大大学教师联盟的代表联合建议：优先消除高等教育院校学生在加拿大各个省和地区间流动的障碍，包括大学学分转移的障碍。当月26－27日，在夏洛特敦举行的教育部部长理事会(CMEC)会议上，各省教育部部长同意在1995年9月前，由加拿大学位授予机构为在大学学习前两年学业的学生提供学分转移认证。1995年9月1日，加拿大所有的学位授予机构同意采用并开始实施“泛加拿大协议”，为在大学学习前两年学业的学生提供学分转移认证(包括魁北克省最后一年的学习，不列颠哥伦比亚省和阿尔伯塔省大学和社区学院的大学转学课程)。高等教育院校之间建立学分转移协议，其主要目的是通过促进学生在各院校和领域之间的流动性，以增加学生进入和完成高等教育的机会。

　　加拿大学分转移制度产生的主要背景有四。其一，加拿大大学生群体发生了巨大变化。学生中既有全日制的，也有半工半读的，学生平均年龄不断增大。其二，终身学习的理念已被普遍接受。在职人员回到学校学习的需求不断增强，越来越多的学生从学校走向工作后又重新回到学校学习。其三，学生的流动性增强。由于工作和个人原因，越来越多的学生需要迁移到其他省或地区居住，并到另一院校继续学习。其四，学生流动性的增强带来了更多的教育优势。在加拿大，所有的学位授予院校都努力发挥自身优势，通过提供高质量和高标准的大学学习项目来争取优质生源。实际上，无论是小型的文理院校，还是大型的综合性院校，都在为争取任何一所学位授予院校的毕业生进入其研究生院校而展开公平竞争。出色地完成毕业设计已经成为加拿大大学体系的一个公认的优势。[6]

　　澳大利亚在20世纪90年代中期召开州、地区和联邦教育及培训部长的教育、就业、培训及青年事务部长会议(the Ministerial Council on Education，Employment,Training,and Youth Affairs)，与会者基于发展经济及增进个人教育机会的双重考虑，于1995年1月达成“澳大利亚认证框架协议(Australian Recognition Framework Arrangements)”，并在全澳6个州及2个自治区开始推行。同年并设置顾问委员会，以保证资格认证指导方针得以贯彻执行，并监督具体执行工作。2000年，该计划修正为“澳大利亚资格框架(Australian Qualifications Framework，简称AQF)”，正式在全国开始实施。它是澳大利亚教育和培训监管资格的国家政策，将各教育和培训部门的资格集合成一个全面的国家资格框架。

　　AQF的目标是提供一个符合时代要求并在应用上便捷灵活的框架：①适应现在以及未来澳大利亚教育和培训的多样化目的；②通过支持现代的、相关的和全国统一的资格成果，使人们建立对资格体系的信心，以助力国家经济的发展；③不断拓宽获取资格的渠道，便于人们自由地在不同教育和培训部门、劳动力市场之间流动；④认可学习者的先前学习和已有经验，为个人提供取得进步的基础。以支持个人终身学习的目标；⑤加强教育和培训的监管力度，并保证质量；⑥通过提升澳大利亚资格的价值和可比性，支持并促进毕业生及在职人员在国内和国际的流动；⑦使AQF框架与国际资格框架接轨。

　　AQF是应社会和经济发展的需求而实施的。这种需求主要表现在以下两个方面：一方面，行业与职业结构的持续变化使人们产生了终身学习的需求；另一方面，传统的教育体制落后，难以适应社会经济的发展。澳大利亚在推行该框架前，职业教育与培训不是联邦政府统一负责的，而是由各州和各地区分别管理，并建有各自的职业资格体系。由于全国缺乏协调统一管理，各州和各地区颁布的职业资格证书缺乏通用性，无法科学判断资格证书持有者的能力水平，因此开发全国统一的资格框架顺应了这一要求。[7]

　　在亚洲，韩国率先开始了学分银行的探索实践。1995年，韩国教育改革委员会提交《关于促进开放式终身教育社会和教育体系的革新设想》。提议采用学分银行制来“实现非正规教育的价值和功能”。1997年1月13日，韩国政府通过了《学分认证法(Act on the Credit Recognition)》。自此，学分银行正式获得政府承认，并于1998年3月开始实施。韩国学分银行是一个开放的教育系统，对学习者在学校内外的各种学习经历进行认证。当学习者积累了受学分银行认证的足够学分之后，就可以获得副学士或者学士学位。在学分银行建立之前，韩国非正规(non－formal)高等教育形式没有得到正式认可，也不授予学分。从长远来看，学分银行作为促进教育成就的重要手段，将提升非正规教育的整体水平和地位，从而保证韩国民众的全球竞争力。[8]

　　总之，从时间角度来看，在以上几个国家和地区中，美国最早开始了学分转移的实践。但就制度发展来看，欧洲在伊拉斯谟框架下于1989年最早建立了ECTS。澳大利亚、加拿大和韩国均在终身学习思想开始盛行的20世纪90年代中期开始着手建立学分转移制度。从其目的演变来看，各个国家和地区开始采取一致行动主要是基于全球化的压力和自身发展的需要，通过为学习者提供更多接受高等教育的机会，提高高等教育的质量，从而进一步增强国家的竞争力。ECTS在建立之初仅具有学分转移功能，这是它最初的目的。1999年，欧洲29个国家在意大利的博洛尼亚大学签订了《博洛尼亚宣言》，才增加了学分累积功能。目前其作用已经扩展到促进欧洲高等教育体系的变革，而且已在整个欧洲经过了实践检验并取得了成功。在有些国家，学分转移之所以得到发展，还与继续教育和高等教育之间所存在的教育阶梯(educational laddering)有关，而不仅仅是为了方便学生在地理上的流动。

　　为了清晰表述以上情况，特列表比较如下(见表1)。

　　二、运行和特色

　　各个国家和地区的学分银行制度虽然都以学分认定、累积和转换为共同特征，但由于战略目标设计、体制和文化环境以及范围与路径选择的不同，从而使其在具体运行上呈现出较大的差异性。这些制度在稳步运行、不断发展的过程中逐步形成了自身的特色。这些特色既是各国国情的实际体现，也是其在实践中不断提炼的精华所在。

　　(一)韩国：基于标准化课程和教学大纲的学分认证

　　韩国是第一个在国家层面建立学分银行的国家。建立以来，经认证的教育院校已经将其作为一个具有各种教育项目的非正规教育体系来实施。学分银行对学习者完成的各种教育课程授予学分，还认证国家特殊技能证书，对通过学士学位考试的学习者授予学分。当学习者积累了足够受学分银行认证的学分之后，就可以获得副学士或者学士学位。

　　韩国学分银行不像正规高等教育体系，它试图以透明和灵活的方式呈现给每一个人，开放性是其最鲜明的特点。该制度有以下特色：①不论年龄、性别和背景，有高中文凭的人都可以向学分银行提出申请；②学分银行对各类非学历院校的课程和科目进行认证，认证的标准之一是标准化课程和教学大纲，教育院校提交的认证必须在标准化课程范围之内，并且70％以上的课程内容应与标准化大纲相同；③标准化课程和教学大纲确保了不同教育院校之间认证课程的一致性和标准化，但是，其他学分来源——大学和大专院校的学分、国家技术证书、学士学位自学考试不受标准化课程的影响；④学分银行特别明确了该制度仅指传统学习，即在教室中开展的讲座和讨论，函授学习目前还不包括在内；⑤学分银行对教育院校和学生都要进行评估；⑥学分银行有一个信息中心和在线信息服务系统，为学生提供必要的信息，包括学业规划，学分计算方法，受学分银行认证的院校、学科、指导教师和教学人员，标准化课程和教学大纲以及获得学位的方法，学生可以方便地访问在线信息系统。[9]